Информационная база финансового менеджмента в банке

Задание к практической части:

2.1 Начертить организационную структуру, т.е показать схематическое изображение имеющихся структурных подразделений предприятия, которое вы хорошо знаете (где работаете). Сделать вывод.

2.2 Начертить структуру управления, изучаемого предприятия, т.е показать соподчинённость и взаимосвязь работников аппарата управления. Сделать вывод (сколько ступеней имеет структура, показать связи)

 

2.2 Охарактеризовать сложившийся стиль управления (для руководителя) на предприятии, котором работаете.

Финансовый менеджмент. Особенности управления на различных уровнях банковской системы.

Менеджмент – вид проф. деят-ти по управлению финансово-хозяйственной деятельностью организации.

 

Функции и система банковского менеджмента.

Финансовый и банковский менеджмент (управление активами и пассивами, управление собственными и привлеченными средствами, управление ликвидностью, управление банковскими рисками, управление портфелями, организация внутрибанковского контроля).

Управление персоналом: (подбор и расстановка кадров, администрирование системы организации и оплаты труда).

Функции управления:

- анализ; - планирование; - организация; - координация; - контроль; - регулирование; - мотивация; - адаптация упр.решений к изменениям.

 

Устойчивость коммерческих банков, ее основные структурные составляющие.

 

Факторы устойчивости КБ:

1. социально-политическая ситуация в стране (уст-ть правительства, стабильность в регионах);

2. Общеэкономическое состояние (потенц.реал.сектора (обновление производственной мощности), конкурентоспособность, товароспособность, возможность межотраслевого перелива капитала (инвестиционный климат)).

3. Внутренняя устойчивость (достаточность капитала, миссия и стратегия банка, качество банковского менеджмента, квалифицированность персонала).

4. Состояние финансового рынка (операции на вал.бирже, предложение денежной массы, политика ЦБ, инфляционные ожидания, доходность ден., вал.рынка и РЦБ, конкуренция банковских продуктов и услуг).

Элементы устойчивости КБ:

1. Капитальная устойчивость КБ (размер собст. Капитала банка)

2. Коммерческая устойчивость банка

3. Функциональная устойчивость банка

4. организационная устойчивость банка

5. финансовая устойчивость банка (объем, структура собственных ср-в, уровень доходов и прибыли, норма прибыли на капитал, уровень ликвидности).

 

Информационная база финансового менеджмента в банке.

Информационная и аналитическая основы финансового банковского менеджмента. Анализ – внешний (оценка текущего состояния и перспективы социально-эк.развития страны, региона, перспективы финансового рынка, демографическая ситуация в стране. Важное значение имеет мониторинг (наблюдение за совокупностью предприятий, путем проведения опросов /экономика; фин.положение; спрос на банковские услуги; предложение банковских услуг; 40 – Т Письмо БР от 17.03.2006г))

Анализ-внутренний (источниками данных для внутреннего анализа КО являются счета бухгалтерского учёта, формы отчётности) В ходе внутр.анализа оценивается финансовое положение банка, качественные и количественные характеристики услуг проводится их сравнение с аналогичными услугами клиентов, оценивается существующая клиентская база и динамика ее изменения.

Оценка внутреннего состояния банка производится с помощью следующих инструментов:

1) сравнение аналитического баланса Б

2) коэф. Анализ

3) критериальный анализ

4) SWOT анализ

5) бенчмаркинг

SWOT анализ -метод всесторонней оценки стратегического положения банка на основе учета взаимного влияния внешних и внутренних факторов. Силы слабости/внутр; возможности угрозы/внешний

Сила(широкая клиент база, УК, количество оказ. услуг, качество услуг, уровень обслуживания клиентов)

Слабости(недостаточно эффективная служба безопасности, отсутствие четкой стратегии банка, отсутствие мониторинга клиентов)

Возможности (развитие малого бизнеса, улучшение инвест. климата, недостаточно освоенный рынок, рост спроса на отдельные виды услуг)

Угрозы (выход на рынок новых конкурентов, изменение предпочтений клиентов, угроза со стороны криминальных группировок)

Бенчмаркинг- систематическое сравнение бизнес процессов как внутри Б, так и внутри отрасли и между отраслями, целью бенчмаркинга является улучшение бизнес процессов, создание новых стандартов деятельности.

Виды Б-га: Внутренний (проводится внутри компании, сравниваются подразделения);

Конкурентный (сравнение с эффективными конкурентами); Функциональный (сравнение процессов внутри одной отрасли); Общий (сравнение м\у несвязанными отраслями).

 

5. Система планирования в банке: функции, принципы, виды.

Ф. Планир-я:

1. Определение направлений развития банка, приоритеты развития.

2. Разработка мер по развитию банковских продуктов.

3. согласование оперативных планов в рамках имеющихся ресурсных ограничений.

4. определение путей достижения оптимальных финансовых результатов при ограничении рисков.

5. уточнение и корректировка плановых показателей с учетом изменения внутренней и внешней ситуации.

6. определение принципиальных условий, принятие решений о проведении операций

7. структурирование организации и планирование персонала

8. контроль за выполнением плановых решений.

Принципы планирования:

1. Гибкость пл-я, возможность пересмотрения плана, при развитии рынка.

2. Альтернативность планирования, становление нескольких вариантов для определенного реагирования на изменение систуации.

3. Обязательный контроль за выполнением плана (выявление причин отклонения от плана).

4. Принцип публичности (информирование всех подразделений о поставленных целях)

5. Принцип оптимальности (выбор стратегии, обеспечивающей достаточно оптимальное развитие в рамках существ. ресурсов)

6. Интегрированный подход (использование системного и ситуационного подхода)

Системный (требует рассмотрения Б как систему взаимосвязанных элементов: персонал, финансы, структура, технологии, информация)

Ситуационный (предполагает выделение основных компонентов, которые оказывают существенное влияние на состояние банка и подготовку альтернативных планов, построенных в зависимости от различных значений этих ключевых компонентов).

Виды планирования:

1.Стратегическое (долгосрочное)

2. маркетинговое

3.бизнес-планирование

4.финансовое планирование (оценка финансовых результатов)

5.оперативное планирование (опред. перечень и сроки реализации конкретных проектов)

6.бюджетное планирование (основные источники формирования доходов)

7. планирование текущей деятельности

8. структурирование организации (определяется система ответственности и полномочий).

 

Стратегическое планирование деятельности банка.

Стратегия Б – представляет собой программу действий направленных на формирование и удержание долговрем. конкурентных преимуществ на целевых рынках

Стратегия Б определяет его приоритетные цели и задачи, пути их достижения в стратегии банка определяется его основные отличия от банков конкурентов