Глава 23. РИНКИ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ ЯК ПРЕДМЕТ...

сприяти працівникам Держкомфінмоніторингу у прове­денні аналізу фінансових операцій, що підлягають обов'язково­му фінансовому моніторингу;

надавати відповідно до законодавства додаткову інформа­цію на запит Держкомфінмоніторингу, пов'язану з фінансовими операціями, що стали об'єктом фінансового моніторингу, зокре­ма гаку, що становить банківську й комерційну таємницю, не пізніше, ніж протягом трьох робочих днів від моменту отриман­ня запиту;

— сприяти суб'єктам державного фінансового моніторингу в проведенні аналізу фінансових операцій, що підлягають фінан­совому моніторингу;

— уживати заходів щодо запобігання розголошенню (в тому числі особам, стосовно фінансових операцій яких проводять пе­ревірку) інформації, яку надають Держкомфінмоніторингу, та іншої інформації з питань фінансового моніторингу (зокрема, про факт надання такої інформації);

— зберігати документи стосовно ідентифікації осіб, що здій­снили фінансову операцію, яіса згідно із законом підлягає фі­нансовому моніторингу, та всю документацію про здійснення фінансової операції протягом п'яти років після її проведеним.

У вимогах до організації фінансового моніторингу суб'єктами пер­винного фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії за­провадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шля­хом, та фінансуванню тероризму (затверджених наказом Державного департаменту фінансового моніторингу від 24.04.2003 р. № 40) зазна­чено, що координацію діяльності з проведення суб'єктом (відокрем­леним підрозділом) заходів фінансового моніторингу покладено на відповідального працівника, якого призначає керівник суб'єкта і який с незалежним у своїй діяльності та підзвітним тільки керівнику суб'єк­та. У разі недоцільності введення окремої посади відповідальним за фінансовий моніторинг може стати керівник суб'єкта. З урахуванням особливостей організаційної структури суб'єкта може бути створено окремий структурний підрозділ із питань проведення фінансового моніторингу. Не може бути призначена відповідальним працівником особа: яка має судимість за скоєння умисного злочину, якщо її не по­гашено і не знято в установленому законодавством порядку; з якою в суб'єкта (відокремленого підрозділу) відсутні трудові відносини.

Суб'єкт первинного фінансового моніторингу розробляє внутрішні документи: правила здійснення внутрішнього фінан-

646 _____________ Модуль 4, ГРОШОВИЙ ОБІГ Т А РИНКИ ФІНАНС ОВИХ ПОСЛУГ...

сового моніторингу (визначають порядок та умови проведення заходів, спрямованих на недопущення використання суб'єкта і його відокремлених підрозділів для легалізації (відмивання) до­ходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування терориз­му), програма фінансового моніторингу (містить план запрова­дження комплексу заходів з організації проведення фінансового моніторингу, з урахуванням окремих напрямків діяльності су­б'єкта, в тому числі його відокремлених підрозділів) та план про­ведення перевірок виконання зазначених заходів.

Вимоги щодо призначення, прав та обов'язків, кваліфікації працівників, відповідальних за проведення фінансового моніто­рингу, програм їх навчання та підвищення кваліфікації; запрова­дження правил та програм проведення фінансового моніторингу; виявлення операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, й надання інформації про них; ідентифікації осіб, які здійсню­ють фінансові операції та зберігання відповідних документів; підготовки персоналу з метою виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, — визначено в норма­тивно-правових актах, що їх приймають суб'єкти державного фі­нансового моніторингу.

Такі вимоги, зокрема, містяться у Положенні про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами (затвердже­ному Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 05.08.2003 р. № 25), Положен­ні про здійснення банками фінансового моніторингу (затвер­дженому Постановою Правління НБУ від 14.05.2003 р. № 189), Положенні про здійснення фінансового моніторингу учасника­ми ринку цінних паперів (затвердженому рішенням Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 04.10.2005 р. № 538).

Порядок проведення внутрішнього фінансового моніторингу суб'єктами господарювання, що провадять господарську діяль­ність з організації й утримання казино, інших гральних закладів, і ломбардами (затверджений Постановою Кабінету Міністрів України від 20.11.2003 р. № 1800) визначає механізм виконання такими суб'єктами первинного фінансового моніторингу, у т. ч. завдань та обов'язків із проведення внутрішнього фінансово­го моніторингу, передбачених ЗУ «Про запобігання та проти­дію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом».