Практическое занятие 6. Депозитная политика коммерческого банка (2 часа)

Вопросы для обсуждения

1. Экономическая сущность и состав депозитной политики коммерческого банка.

2. Принципы формирования депозитной политики коммерческого банка.

3. Подходы к определению процентов по депозитным продуктам.

4. Этапы формирования депозитной политики коммерческого банка.

Рекомендуемая дополнительная литература:

1. Положение ЦБР от 26 июня 1998 г. N 39-П "О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета" (с изменениями).

Темы докладов и рефератов:

1. Направления реформирования системы страхования вкладов в РФ.

Практическое занятие 7. Ипотечное кредитование как активная операция коммерческих банков (2 часа)

Проведения занятия в интерактивной форме:

Объем – 2 часа.

Вид занятия: круглый стол на тему: «Особенности ипотечного кредитования в Волгоградской области».

Вопросы для обсуждения

1. Экономическая сущность, этапы возникновения и развития ипотечного кредитования.

2. Модели ипотечного кредитования.

3. Ипотечный рынок и его участники.

4. Порядок предоставления ипотечного кредита российскими коммерческими банками.

5. Реструктуризация ипотечных жилищных кредитов.

Рекомендуемая дополнительная литература:

1. Положение ЦБР от 26 июня 1998 г. N 39-П "О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета"(с изменениями).

2. Положение ЦБР от 31 августа 1998 г. N 54-П "О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)"(с изменениями).

3. Положение ЦБР от 26 марта 2004 г. N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"

Темы докладов и рефератов:

1. Банковские инновации в сфере активных операций.

2. Лизинговые операции в коммерческом банке.

3. Факторинговые и форфейтинговые операции.

4. Особенности кредитования предприятий малого бизнеса.

5. Залог и залоговый механизм.

6. Особенности потребительского кредитования.

7. Коммерческая ипотека.

8. Специфика методики оценки кредитоспособности заемщика при ипотечном кредитовании.

Практическое занятие 8. Операции коммерческого банка с ценными бумагами (2 часа)

Вопросы для обсуждения

1. Сущность и состав операций с ценными бумагами.

2. Нормативное регулирование операций коммерческого банка с ценными бумагами.

3. Эмиссионные операции.

4. Формирование портфеля.

Рекомендуемая дополнительная литература:

1. Инструкция ЦБ РФ от 10 марта 2006 года № 128 – И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ»

Задание для самостоятельного выполнения.

1. На основании нижеприведенного перечня документов в области международного регулирования банковской системы подготовьте сообщения об особенностях регулирования рисков, возникающих при совершении операций с ценными бумагами:

1. Risk Management in Banking 2^nd ed., Joel Bessis
2. Bank Asset and Liability Management, Moorad Choudry
3. Basel Committee on Banking Supervision Publications (http://www.bis.org/bcbs/):
1. International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards, 1998
2. Basel II: International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards: A Revised Framework - Comprehensive Version, 2006
3. Basel III: A global regulatory framework for more resilient banks and banking systems, 2011
4. Fundamental review of the trading book: A revised market risk framework, 2013
5. Basel III: International framework for liquidity risk measurement, standards and monitoring, 2010
4. Economics of Money, Banking, and Financial Markets, Frederic S. Mishkin
5. Options, Futures and Other Derivatives 6^th ed., John C. Hull
6. Value at Risk, Philippe Jorion
7. Risk Management, Michel Crouhy, Robert Mark, Dan Galai