Сведений, составляющих коммерческую тайну банка __________________________________
| Сведения, составляющие банковскую (коммерческую) тайну
| Степень секретности
| | 1. Структура банка
|
| | 1.1. Развернутые (систематизированные) сведения о структуре банка, раскрывающие организационную функциональную структуру банка и его подразделений, состав персонала
| СК
| | 1.2. Положения о подразделениях
| СК
| | 1.3. Должностные инструкции
| К
| | 2. Управление деятельностью банка
|
| | 2.1. Сведения о применяемых оригинальных методах управления деятельностью банка
| СК
| | 2.2. Сведения о функциональных технологических связях и об организации документооборота в банке
| СК
| | 2.3. Сведения о локальных нормативных актах банка
| К
| | 2.4. Сведения о целях, предмете и результатах совещаний и заседаний органов управления банка
| СК
| | 2.5. Сведения о планах банка на расширение или свертывание деятельности и других коммерческих замыслах
| СК
| | 2.6. Сведения о планах и перспективной программе деятельности банка
| СК
| | 2.7. Прогноз (план) финансовой деятельности на предстоящий год (период)
| К
| | 3. Банковские операции
|
| | 3.1. Кредитование
|
| | 3.1.1. Отчетные и аналитические сведения о данных кредитах
| СК
| | 3.1.2. Сведения о выданных суммах и условиях кредита по отдельным клиентам
| СК
| | 3.1.3. Сведения о конкретных источниках приобретаемых кредитных ресурсов и условиях их приобретения
| СК
| | 3.2. Деятельность на рынке ценных бумаг
|
| | 3.2.1. Сведения о системе защиты ценных бумаг
| СК
| | 3.2.2. Анализ о покупке или продаже акций, облигаций, векселей и других ценных бумаг, недокументарные платежи, недокументарные операции
| СК
| | 3.3. Внешнеэкономическая деятельность
|
| | 3.3.1. Сведения о наличии и движении средств на валютных счетах клиентов
| К
| | 3.3.2. Сведения о содержании заключенных контрактов (условия и формы расчетов, цена, валюта платежа и др.)
| К
| | 3.3.3. Сведения о содержании и условиях подготавливаемых к заключению контрактов, в том числе по покупке и продаже валюты
| СК
| | 3.4. Сведения о банковских гарантиях
| СК
| | 3.5. Другие банковские операции
| СК
| | 3.6. Сведения об объемах и условиях лизинга, факторинга, трастовых и других банковских операций
| К
| | 4. Финансы
|
| | 4.1. Сведения, содержащиеся в бухгалтерских книгах банка
| СК
| | 4.2. Отчетные и аналитические сведения о результатах финансово-хозяйственной деятельности банка
| К
| | 5. Денежное обращение
|
| | 5.1. Сведения о суммах и условиях инкассации денежных средств
| СК
| | 5.2. Сведения о суммах денежной наличности и других ценностях, поступающих в операционные кассы, их остатки
| СК
| | 5.3. Сведения о денежных хранилищах в кассовых узлах (места расположения, маршруты, время привоза денежных средств и ценностей)
| СК
| | 6. Рынок
|
| | 6.1. Сведения о результатах маркетинговых исследований банка
| СК
| | 6.2. Сведения о применяемых банком оригинальных методах изучения рынка
| СК
| | 6.3. Сведения, содержащие выводы и рекомендации по стратегии и тактике рыночной деятельности банка
| СК
| | 6.4. Сведения о политике внешнеэкономической деятельности банка
| СК
| | 7. Партнеры
|
| | 7.1. Систематизированные сведения о внутренних заказчиках, подрядчиках, спонсорах, посредниках, клиентах и других партнерах деловых отношений банка
| К
| | 7.2. Сведения, характеризующие банк, предприятия и организации как деловых партнеров (основные производственные фонды, товарооборот, прибыль и др.)
| К
| | 7.3.Сведения по иностранным коммерческим партнерам банка (репутация фирмы (банка), другие данные, характеризующие степень надежности иностранного партнера)
| К
| Окончание прил. 5
| Сведения, составляющие банковскую (коммерческую) тайну
| Степень секретности
| | 8. Переговоры
|
| | 8.1. Сведения о внутреннем порядке проработки коммерческих предложений
| К
| | 8.2. Сведения о получаемых и прорабатываемых банком предложениях и заказах
| СК
| | 8.3. Сведения о подготовке и ведении переговоров с деловыми партнерами банка
| СК
| | 8.4. Сведения о сроках, отведенных для проработки и заключения сделок с деловыми партнерами
| К
| | 8.5. Сведения о лицах, ведущих деловые переговоры
| К
| | 8.6. Сведения о директивах по проведению переговоров, включая тактику, границы полномочий должностных лиц по ценам, процентам, скидкам и другие условия
| СК
| | 8.7. Сведения о стратегии и тактике ведения переговоров, объеме имеющихся фондов
| СК
| | 8.8. Сведения о ходе и результатах коммерческих переговоров, коммерческих сделок
| СК
| | 9. Кадры
|
| | 9.1. Штатное расписание
| СК
| | 9.2. Сведения о численности личного состава банка и его учреждений
| К
| | 9.3. Сведения о личности сотрудников (включая домашние адреса, номера домашних телефонов)
| К
| | 10. Компьютерное обеспечение
|
| | 10.1. Разрабатываемые и внедряемые проекты использования компьютерных средств в деятельности подразделений банка
| К
| | 10.2. Используемые средства защиты банковских сведений при обработке их на компьютерах, реализация организационных, технических, программных и криптографических мер в этой работе
| СК
| | 10.3. Топология сети передачи данных, структура баз данных
| СК
| | 11. Строительство, связь и иное обеспечение
|
| | 11.1. Проектно-сметная документация на строительство, реконструкцию объектов банка
| К
| | 11.2. Схемы энергообеспечения и связи в учреждениях банка
| СК
| | 11.3. Наличие специального транспорта и оборудования, их технические характеристики
| СК
| | 12. Обеспечение безопасности банка и защита банковской тайны
|
| | 12.1. Сведения о порядке и состоянии организации защиты банковской (коммерческой) тайны
| СК
| | 12.2. Сведения о системе охраны банка (расстановка постов, вооружение, технические средства охраны)
| СК
| | 12.3. Сведения о пропускной системе (используемые шифры, условности)
| СК
| | 12.4. Сведения об организации служебного делопроизводства, системе допуска к конфиденциальной информации, мерах защиты банковской тайны
| К
| | 13. Сведения о клиентах
|
| | 13.1. Аналитические сведения, характеризующие основные категории клиентов (в целом, по видам банковских операций и услуг, номера счетов клиентов, наличие и движение средств на счетах)
| К
| | 13.2. Характеристики предприятий, организаций, учреждений — клиентов банка, отнесенные ими к коммерческой тайне
| К
| | 13.3. Сведения, раскрывающие новые изобретения, технологии, «ноу-хау» клиентов
| К
| | 13.4. Сведения о наличии и движении средств на отдельных счетах и операциях клиентов (выданные кредиты, погашение кредитов, вклады, покупка-продажа валюты и других ценностей), условиях расчета по операциям и счетам клиентов
| СК
| | 13.5. Сведения о юридическом оформлении отдельных сделок, контрактов в работе с клиентами (уставы, договоры, образцы подписей, печати, телеграфные переводные ключи)
| К
|
Примечания:
«СК» – «строго конфиденциально» – сведения, разглашение которых может привести к нанесению локального ущерба банку по отдельным направлениям его деятельности.
«К» – «конфиденциально» – сведения, разглашение которых может нанести ущерб интересам отдельных клиентов и сотрудников банка.
| Служба безопасности
____________________
| Юридическая служба
______________________
|
Приложение 6
Шрифт зодчего Шрифт зодчего состоит из прописных (заглавных), строчных букв и цифр...
|
Картограммы и картодиаграммы Картограммы и картодиаграммы применяются для изображения географической характеристики изучаемых явлений...
|
Практические расчеты на срез и смятие При изучении темы обратите внимание на основные расчетные предпосылки и условности расчета...
|
Функция спроса населения на данный товар Функция спроса населения на данный товар: Qd=7-Р. Функция предложения: Qs= -5+2Р,где...
|
|
Этапы творческого процесса в изобразительной деятельности По мнению многих авторов, возникновение творческого начала в детской художественной практике носит такой же поэтапный характер, как и процесс творчества у мастеров искусства...
Тема 5. Анализ количественного и качественного состава персонала Персонал является одним из важнейших факторов в организации. Его состояние и эффективное использование прямо влияет на конечные результаты хозяйственной деятельности организации.
Билет №7 (1 вопрос) Язык как средство общения и форма существования национальной культуры. Русский литературный язык как нормированная и обработанная форма общенародного языка Важнейшая функция языка - коммуникативная функция, т.е. функция общения Язык представлен в двух своих разновидностях...
|
|
ОПРЕДЕЛЕНИЕ ЦЕНТРА ТЯЖЕСТИ ПЛОСКОЙ ФИГУРЫ Сила, с которой тело притягивается к Земле, называется силой тяжести...
СПИД: морально-этические проблемы Среди тысяч заболеваний совершенно особое, даже исключительное, место занимает ВИЧ-инфекция...
Понятие массовых мероприятий, их виды Под массовыми мероприятиями следует понимать совокупность действий или явлений социальной жизни с участием большого количества граждан...
|
|
