ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ В EXCEL.

ЛАБОРАТОРНАЯ РАБОТА №5

Задание № 1. Известен размер вклада, который помещен на определенный срок под заданный процент. Вычислить коэффициент наращения и сумму выплат в конце периода.

 

Функция БС (FV) - возвращает будущее значение вклада на основе периодических постоянных платежей и постоянной процентной ставки.

 

Выполнение работы.

Записываем заголовки столбцов в ячейки А1, А2 и А3. В ячейку В1 записываем размер суммы вклада, в ячейку В2 - срок вклада, в ячейку В3 - процентная ставка, в ячейку В4 - формулу для расчета коэффициента наращения, в ячейку В5 формулу для расчета суммы выплат через 3 года: =БC(B3;B2;0;-B1;0)

Коэффициент наращения можно рассчитать так:

= В5/В1-

где в ячейке В1 - исходная сумма, в ячейке В5 - формула =БС(B3;B2;0;-B1;0)

 

Таблица с данными и с формулами:

Значения:		Формулы:
Размер вклада			Размер вклада
Срок вклада			Срок вклада
Процентная ставка	8,0%		Процентная ставка	0,08
Коэффициент наращения	1,259712		Коэффициент наращения	=B5/B1
Сумма выплаты	314 928,00грн.		Сумма выплаты	=БC(B3;B2;0;-B1;0)

 

Таблица вариантов

№	Размер вклада	Срок вклада	Процентная ставка	№	Размер вклада	Срок вклада	Процентная ставка
			9,5				8,5
			8,5				7,5
			7,5				6,5
			6,5				5,5
			7,5				6,5
			8,5				7,5
			9,5				8,5

 

Задание № 2.

Используя функцию “Подбор параметра” создать систему для начисления сложных процентов при заданной сумме выплаты

 

Для построения системы можно использовать функцию ПЛТ (PMT).

Требуется накопить 250 000 грн., накапливая постоянную сумму каждый месяц, с помощью этой функции можно определить размер откладываемых сумм. Изменяемая ячейка - ячейка с с количеством лет, используем функцию ПЛТ, чтобы определить при процентной ставке 6% при определенной сумме выплат - в конце какого периода будет итоговая сумма - 250000. За ежемесячные отчисления - возьмем 200 грн.

 

Для решения данной задачи можно воспользоваться финансовой функцией ПЛТ (PMT). Создаем таблицу со следующей структурой:

 

Размер вклада			Размер вклада
срок вклада			срок вклада
Процентная ставка	6,0%		процентная ставка	0,06
Сумма выплаты	6 355,48грн.		Сумма выплаты	=ПЛТ(B3/12;B2*12;0;-B1)

 

Запускаем программу Подбор параметра через меню Сервис. Изменяемая ячейка - срок вклада, т.е. В2, в ячейке В4 должны получить результат - 200.

Появляется сообщение:

Искомое значение срока вклада - 33 года - при ежемесячном отчислении 200 грн через 33 года на счете будет 250000грн.

Таблица после выполнения программы Подбор параметра:

 

Размер вклада
срок вклада	33,09915784
Процентная ставка	6,0%
Сумма выплаты	200,00грн.

 

Таблица вариантов

 

№	Размер вклада	Сумма выплаты	Процентная ставка	№	Размер вклада	Сумма выплаты	Процентная ставка
			7,0%				7,2%
			7,4%			172,4	7,6%
			7,8%			174,8	8,0%
			8,2%			177,2	8,4%
			8,6%			179,6	8,8%
			9,0%				9,2%
			9,4%			184,4	9,6%
			9,8%			186,8	10,0%
			10,2%			189,2	10,4%
			9,8%			191,6	10,0%
			9,5%				9,7%
			9,1%			196,4	9,3%
			8,8%			198,8	9,0%
			8,4%			201,2	8,6%
			8,0%			203,6	8,2%

 

Задание № 3.

Таблицы подстановки с одной переменной