Участие банков в финансово-промышленных группах.

Основными предпосылками вхождения банков в состав ФПГ являются:

* возможность инвариантной государственной поддержки как самих банков-участников ФПГ, так и всей группы в целом (государственная поддержка банков, входящих в ФПГ, в настоящее время актуальна из-за общего курса государства на ограничение сверхприбылей, связанных с чисто финансовой и торгово-посреднической деятельностью, а также наличия ряда ограничений на деятельность банков на рынке ценных бумаг);

* постепенное истощение потенциала чисто финансовых и торгово-посреднических операций наряду с ростом возможности получения прибыли от производства подталкивает крупные финансовые структуры к диверсификации своей деятельности;

международный опыт развитых стран показывает, что следующим этапом после первичного накопления капитала является процесс интеграции финансового и промышленного капиталов (к этому этапу с неизбежностью подходит наша экономика);

* финансирование крупных инвестиционных проектов возможно лишь под существенные гарантии, одной из которых являются крупные размеры материальных основ и оборотных фондов, контролируемых участниками ФПГ;

* более высокая финансовая, технологическая, организационная устойчивость ФПГ по сравнению с отдельными предприятиями гарантирует более высокую вероятность эффективной окупаемости инвестиций;

* осуществление прав собственника головной корпорацией ФПГ позволяет осуществлять контроль и управление всей структурой со стороны банковских структур, входящих в ФПГ;

* возможность получить в качестве клиентов участников группы с крупным финансовым оборотом;

* перспективы для развития проектного финансирования.

Основными условиями активного участия банков в процессе формирования ФПГ являются:

* непосредственное участие специалистов банка в разработке концепции и подготовке проектов нормативных актов по формированию ФПГ;

* активное взаимодействие представителей банка и центральной корпорации формируемой ФПГ с руководителями предприятий, включаемых в ее состав;

* организация в рамках ФПГ полного цикла расширенного воспроизводства и наличие оптимальной производственной структуры;

* закрепление за банком функций финансово-расчетного центра ФПГ;

* формирование на базе банка центрального депозитария, обслуживающего выпуск и размещение акций корпорации и входящих в нее предприятий;

* непосредственное участие специалистов банка в разработке проектов создания ФПГ и инвестиционных программ;

* непосредственное участие специалистов банка в проектировании и внедрении системы управления ФПГ.

Однако на участие банков имеются следующие ограничения:

* при формировании финансово-промышленных групп в добровольном порядке не допускается владение входящим в группу кредитно-финансовым учреждением или инвестиционным институтом более чем 10% акций любого предприятия-участника финансово-промышленной группы, а также вложение в акции предприятий этой группы более 10% активов указанных учреждений;

* банки не могут выступать покупателями долей участия (паев, акций) приватизируемых предприятий как за счет денежных средств, так и за счет приобретенных ими приватизационных чеков, иметь в собственности более 10% акций какого-либо акционерного общества, иметь в составе своих активов более 5% акций акционерных обществ;

* банки не могут входить в финансово-промышленную группу собственными акциями в том случае, если ФПГ создается в добровольном порядке через учреждение АООТ, так как это является нарушением запрета на перекрестное акционирование;

* не могут участвовать в ФПГ холдинги, в структуре капитала которых материальные активы составляют менее 50%.

На банки, входящие в ФПГ, возлагаются следующие функции:

* инвестирование проектов и текущей деятельности предприятий ФПГ для достижения максимальной эффективности работы группы на основе участия в прибыли кредитования;

* финансовый контроль и финансовое обслуживание предприятий группы;

* управление (маркетинг, аудит, планирование и т. д.) предприятиями группы;

* управление ценными бумагами предприятий и ФПГ в целом;

* осуществление операций на фондовом рынке в интересах группы.

Кроме того, банки должны содействовать в привлечении, размещении и управлении внешних по отношению к ФПГ кредитов.

Интеграция банков и ФПГ дает следующие преимущества:

* создаются уникальные возможности для предприятий по решению вопросов организации платежей и расчетных отношений, в результате деятельности банка в качестве финансового центра ФПГ;

* достигается детальная отработка организационного и финансово-экономического механизма функционирования ФПГ уже на этапе разработки концепции формирования ФПГ;

* возможно параллельное решение двух взаимосвязанных задач (формирования инвестиционных программ и поиска реального инвестора).

Тем не менее, участие банков в ФПГ связано с решением таких проблем, как:

* регламентация порядка участия представителей банка в составе органов управления управляющей компании ФПГ (в качестве членов совета директоров, наблюдательного совета, правления и т. п.);

* формирование организационной структуры управления, разработка механизма принятия решений, определение функций подразделений центрального аппарата и способов контроля за деятельностью предприятий, входящих в состав ФПГ;

определение организационного статуса предприятий ФПГ и, исходя из этого, установление функций, структуры управления предприятий, а также формирование организационно-экономического механизма взаимодействия между центральной корпорацией и предприятиями